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什么是KYB？（了解您的业务）了解风险并建立信任 2024 年 9 月 19 日 什么是 KYB？ KYB（了解您的业务）是一项旨在真正了解您正在参与或与之合作的业务的活动 ，以确保安全、合规的第三方关系。KYB 流程通常是反金融犯罪合规计划的一部分，它使您能够了解与业务实体相关的风险，以便做出有关入职、采购、合作等的决策。 虽然与了解您的客户 (KYC) 流程类似，但 KYB 专注于业务实体（例如公司）而不是个人，并且旨在打击洗钱、恐怖主义融资和业务关系中可能存在的其他风险。


查看这篇文章以了解有关KYB 和 KYC 之间差异的更多信息。 有者并确定合法性，KYB 涉及检查关键数据，包括注册文件、地址以及董事和所有者的身份，以确定最终受益rcs 数据澳大利亚所有权(UBO)。 了解公司结构和 UBO 对于合规和风险管理至关重要，确保您不会无意中与受制裁实体或欺诈行为合作。 KYB 相关法规 《美国爱国者法案》、欧盟《反洗钱指令》和金融犯罪执法局《客户尽职调查要求》等法规都要求进行 KYB 检查，以确保合规性并降低金融犯罪风险。


受监管的公司必须进行客户和供应商尽职调查、监控持续风险、识别和报告可疑活动并筛查制裁名单。筛查所有权结构中的政治公众人物(PEP) 是一种很好的做法，因为他们可能成为贿赂和腐败的目标，从而带来更高的风险。调查负面新闻或不利媒体以全面了解与商业实体相关的风险可以成为加强尽职调查的一部分。 监管较少的行业的公司和其他企业可以将 KYB 作为供应商尽职调查或第三方风险管理的一部分进行。这有助于减轻合作伙伴或供应商网络内可能损害财务和声誉的风险。